智汇大叔微信公众号，专注银行外汇业务合规处置，为全球共享与银行外汇业务相干的计谋法例和业务办理相干尊府信息。非官方账号，所发信息仅供参考。文献策谋变化，著述发表后无法修改，请全球注意实质的时效性，全球在办理外汇业务时一定要实时查阅最新文献国法和商量当地监管部门。公众号转发的笔墨如有侵权请留言研究删除。

三、成本技俩

(一) 非银行金融机构(不含保障机构) 推敲或绝交结售汇业务审批

问：非银行金融机构(不含保障机构) 向外汇局肯求办理经 营结售汇业务应提供哪些材料？

答：左证《国度外汇处置局对于印发〈成本技俩外汇业务指 引(2024年版)〉的奉告》(汇发〔2024〕 12号)，非银行金融机 构(不含保障机构) 向外汇局肯求办理推敲结售汇业务应提供如 下材料：

1. 书面肯求(包括机构基本情况、机构自己外汇进出和结售 汇情况、开展结售汇业务可行性分析、结售汇业务霸术和种类、 结售汇轮廓头寸需求等)；

2.监管机构颁发的金融业务许可文献；

3.结售汇业务里面处置要领轨制(包括结售汇业务操作规程、 结售汇业务单证处置轨制、结售汇业务统计论述轨制、结售汇综 合头寸处置轨制、结售汇业务司帐科目和核算观点、结售汇业务 里面审计、风险规模及合规轨制、从业东谈主员岗亭职守轨制、结售 汇业务授权处置轨制等实质)；

4.具备办理结售汇业务所必需的软硬件枢纽的讲明材料(如 结售汇汇价接纳、发送处置系统及查询报送数据枢纽等)；

5.领有具备相应业务使命训诲的高等处置东谈主员和业务东谈主员的 讲明材料；

6.证券推敲机构还需提交监管机构或其授权的行业处置组织 许可或甘心其开展结售汇业务的许可文献或解释文献、无异议材 料等；

7.非银行金融机构肯求开展繁衍家具业务的，还需提供主宰 东谈主员和主要交游东谈主员名单、履历，以及监管部门或其授权的行业 处置部门许可其开展繁衍家具业务的相干经历许可文献或解释 文献、无异议材料等(如有)。

(二) 非银行金融机构( 不含保障机构) 推敲结售汇业务之外的外汇业务审批

问：非银行金融机构(不含保障机构) 办理推敲结售汇之外 的外汇业务备案有何时限条款？

答：左证《国度外汇处置局对于印发〈成本技俩外汇业务指 引(2024 年版)〉的奉告》(汇发〔2024〕12 号)，非银行金融机 构经监管机构或其授权的行业处置组织许可或甘心或认定相干 天禀的， 应在开展相干外汇业务前 30  日内到方位地省级分局申 请办理外汇业务备案。

问：非银行金融机构(不含保障机构) 开展哪些外汇业务无 需向外汇局办理备案？

答：左证《国度外汇处置局对于印发〈成本技俩外汇业务指 引(2024年版)〉的奉告》(汇发〔2024〕 12号)，经国度金融监 督处置总局批准具有存贷款业务经历的非银行金融机构办理境 表里汇入款、外汇贷款、外汇同行拆借业务等无需办理备案。

(三)非银行金融机构( 不含保障机构)成本金(营运资金)本外币调遣核准

问：非银行金融机构(不含保障机构) 成本金(营运资金) 本外币调遣核准应提交哪些材料？

答：左证《国度外汇处置局对于印发〈成本技俩外汇业务指 引(2024年版)〉的奉告》(汇发〔2024〕 12号)，非银行金融机 构(不含保障机构) 成本金(营运资金) 本外币调遣核准应提交 如下材料：

1.书面肯求(包括公司大略，本外币调遣的依据以及是否符 合相干主宰部门的国法， 购汇的币种、金额、资金用途等)；

2.东谈主民币和外币金钱欠债表；

3.相干交游需经相干主宰部门批准的， 应提供相应批准文献。

（转自：智汇大叔）J9体育网